+7 (499) 653-60-72 Доб. 448Москва и область +7 (812) 426-14-07 Доб. 773Санкт-Петербург и область

Признание недействительным договора займа между кооперативами


Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
>> ПОЛУЧИТЬ КОНСУЛЬТАЦИЮ <<


Если законом или соглашением сторон установлена неустойка за нарушение денежного обязательства, на которую распространяется правило абз. В этом случае взысканию подлежит неустойка, установленная законом или соглашением сторон, а не проценты, предусмотренные ст. Со дня просрочки исполнения возникших из договоров денежных обязательств начисляются проценты, указанные в ст. Сумма процентов, подлежащих взысканию по правилам ст. Проценты за пользование чужими денежными средствами по требованию истца взимаются по день уплаты этих средств кредитору. Одновременно с установлением суммы процентов, подлежащих взысканию, суд при наличии требования истца в резолютивной части решения указывает на взыскание процентов до момента фактического исполнения обязательства п.

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Изменение характера договора займа с 1 июня 2018 года

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения бытовых вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь по ссылке ниже. Это быстро и бесплатно!

ПОЛУЧИТЬ КОНСУЛЬТАЦИЮ

Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
>> ПОЛУЧИТЬ КОНСУЛЬТАЦИЮ <<

Содержание:

Договор займа с кооперативом

В целях исключения недобросовестной деятельности юридических лиц в сфере привлечения средств граждан и предоставления им займов, пресечения злоупотреблений в данной сфере, совершенствования порядка осуществления деятельности по регулярному привлечению и предоставлениюзаймов, формирования условий для дальнейшего развития предпринимательства и деловой инициативы путем внедрения дополнительных инструментов финансирования, а также защиты прав потребителей услуг, оказываемых микрофинансовыми организациями:.

Определить, что с 1 января г. Деятельность по регулярному предоставлению микрозаймов вправе осуществлять только микрофинасовые организации — юридические лица, зарегистрированные в Республике Беларусь, соответствующие требованиям, предъявляемым настоящим Указом и нормативными правовыми актами Национального банка, и включенные Национальным банком в реестр микрофинансовых организаций далее — реестр.

Деятельность по предоставлению микрозаймов осуществляется фондом исключительно для достижения целей, определенных уставом. В организационно-правовой форме потребительского кооператива могут быть созданы следующие некоммерческие микрофинансовые организации:. Членам потребительского кооператива финансовой взаимопомощи микрозаймы могут быть предоставлены только на цели осуществления ремесленной деятельности, деятельности по оказанию услуг в сфере агроэкотуризма, для ведения личного подсобного хозяйства, осуществления предпринимательской деятельности коммерческой организацией, собственником имущества, учредителем участником которой является член кооператива;.

Членами такого кооператива могут быть исключительно субъекты малого и или среднего предпринимательства. Членам общества взаимного финансирования субъектов малого и среднего предпринимательства микрозаймы могут быть предоставлены только на цели осуществления предпринимательской деятельности;. Потребительский кооператив финансовой взаимопомощи, общество взаимного финансирования субъектов малого и среднего предпринимательства вправе предоставлять микрозаймы только лицам, являющимся членами такого кооператива, общества соответственно, а займы — потребительскому кооперативу второго уровня, членом которого является этот кооператив, общество.

Юридическое лицо признается микрофинансовой организацией и вправе осуществлять деятельность по регулярному предоставлению микрозаймов со дня включения его Национальным банком в реестр. Требованиями к деловой репутации, предъявляемыми к руководителю микрофинансовой организации, являются:. Национальный банк отказывает в принятии заявления о включении в реестр в случае, если юридическим лицом представлены не все документы, предусмотренные в части второй настоящего пункта.

Рассмотрение Национальным банком представленных юридическим лицом документов для включения в реестр и принятие решения о включении невключении юридического лица в реестр осуществляются в течение 15 рабочих дней после получения документов, предусмотренных в части второй настоящего пункта.

Плата за рассмотрение документов и включение юридического лица в реестр не взимается. Микрофинансовая организация подлежит исключению Национальным банком из реестра в следующих случаях:. По данному основанию Национальный банк вправе исключить микрофинансовую организацию из реестра на срок до одного года.

По истечении этого срока исключенное из реестра юридическое лицо вправе обратиться в Национальныйбанк за включением его в реестр в порядке, установленном настоящим Указом. Деятельность по регулярному предоставлению микрозаймов осуществляется микрофинансовыми организациями при соблюдении следующих условий:. Правила предоставления микрозаймов должны быть размещены микрофинансовой организацией в месте, доступном для обозрения и ознакомления с ними лиц, заинтересованных в получении микрозайма, и заемщиков далее — потребители , а также на своем официальном сайте при его наличии в глобальной компьютерной сети Интернет.

Существенными условиями договора микрозайма помимо существенных условий, установленных в соответствии с законодательством, являются:. Размер неустойки штрафа, пени по договору микрозайма не может превышать размер микрозайма, предоставленного микрофинансовой организацией заемщику. Дополнительно к обязанностям, предусмотренным в части первой настоящего пункта, некоммерческая микрофинансовая организация, созданная в организационно-правовой форме потребительского кооператива, обязана соблюдать финансовые нормативы, установленные Национальным банком в соответствии с частью четвертой настоящего пункта, а также создать следующие фонды и резервы:.

Минимальные размеры фондов и резервов, формируемых в соответствии с абзацами вторым — пятым части второй настоящего пункта, порядок их формирования устанавливаются Национальным банком. Для некоммерческих микрофинансовых организаций, созданных в организационно-правовой форме потребительского кооператива, Национальный банк вправе устанавливать следующие финансовые нормативы и их размеры:. Микрофинансовая организация, созданная в организационно-правовой форме потребительского кооператива, не вправе выступать поручителем по обязательствам своих членов, а также иным способом обеспечивать исполнение ими обязательств, за исключением поручительства потребительских кооперативов второго уровня за своих членов.

Основанием для направленияНациональным банком предписания о запрете привлечения микрофинансовой организацией денежных средств, предписания о запрете предоставления микрофинансовой организацией микрозаймов, требования об отстранении от занимаемой должности руководителя микрофинансовой организации могут являться следующие нарушения, выявленные в ходе осуществления контроля за соблюдением микрофинансовыми организациями законодательства, регулирующего порядок предоставления и привлечения микрозаймов, в том числе путем проведения камеральных проверок:.

С сумм микрозаймов, предоставляемых микрофинансовыми организациями физическим лицам, подоходный налог с физических лиц не исчисляется. Действие настоящего Указа не распространяется на займы независимо от суммы денежных средств между физическими лицами, не выступающими при заключении данных сделок в качестве индивидуальных предпринимателей, а также на деятельность:.

Договоры займа, заключенные до вступления в силу настоящего Указа, не подлежат приведению в соответствие с нормами настоящего Указа и действуют до исполнения сторонами всех обязательств по ним. Юридические лица, осуществляющие на дату официального опубликования настоящего Указа деятельность, которую в соответствии с настоящим Указом вправе осуществлять только микрофинансовые организации, могут осуществлять такую деятельность в течение шести месяцев со дня вступления в силу настоящего Указа без включения сведений о них в реестр.

Юридические лица, осуществляющие на день вступления в силу настоящего Указа деятельность, которую в соответствии с настоящим Указом вправе осуществлять только микрофинансовые организации, и руководитель которых не соответствует квалификационному требованию, установленному в части третьей пункта 4 настоящего Указа, могут быть включены в реестр независимо от соблюдения этого квалификационного требования. Соответствие квалификационному требованию руководителя такой микрофинансовой организации должно быть обеспечено до истечения трех лет со дня ее включения в реестр.

При необеспечении соответствия квалификационному требованию руководителя микрофинансовой организации в указанный срок такая микрофинансовая организация исключается Национальным банком из реестра. Внести дополнения и изменения в следующие указы Президента Республики Беларусь:. Совету Министров Республики Беларусь, Национальному банку в шестимесячный срок обеспечить приведение актов законодательства в соответствие с настоящим Указом и принять иные меры по его реализации.

Версия для слабовидящих. В целях исключения недобросовестной деятельности юридических лиц в сфере привлечения средств граждан и предоставления им займов, пресечения злоупотреблений в данной сфере, совершенствования порядка осуществления деятельности по регулярному привлечению и предоставлениюзаймов, формирования условий для дальнейшего развития предпринимательства и деловой инициативы путем внедрения дополнительных инструментов финансирования, а также защиты прав потребителей услуг, оказываемых микрофинансовыми организациями: 1.

Установить, что: 1. К микрофинансовым организациям относятся: 3. В организационно-правовой форме потребительского кооператива могут быть созданы следующие некоммерческие микрофинансовые организации: потребительский кооператив финансовой взаимопомощи — некоммерческая организация, созданная физическими лицами для аккумулирования временно свободных денежных средств членов потребительского кооператива и средств из иных незапрещенных источников в целях оказания членам кооператива финансовой помощи в форме предоставления микрозаймов.

Для включения в реестр юридическое лицо представляетв Национальный банк: заявление о включении юридического лица в реестр по форме, установленной Национальным банком; копию устава юридического лица; копию документа, подтверждающего формирование уставного фонда юридического лица для коммерческих организаций ; копии документов, подтверждающих соответствие руководителя юридического лица квалификационному требованию и требованиям к деловойрепутации, предъявляемым к руководителю микрофинансовой организации в соответствии с частями третьей и четвертой настоящего пункта; отчет о прибылях и убытках либо иные документы в случае, если юридическое лицо ведет учет в книге учета доходов и расходов организацийи индивидуальных предпринимателей, применяющих упрощенную системуналогообложения, о результатах хозяйственной деятельности за последний календарный год осуществления деятельности для юридических лиц, осуществлявших деятельность в указанный период.

Требованиями к деловой репутации, предъявляемыми к руководителю микрофинансовой организации, являются: отсутствие непогашенной или неснятой судимости за совершение преступления против собственности и порядка осуществления экономической деятельности; отсутствие в течение последних двух лет фактов расторжения трудового договора контракта по инициативе нанимателя в случае совершения лицом виновных действий, являющихся основаниями для утраты доверия к нему со стороны нанимателя; отсутствие установленных вступившим в законную силу решением суда фактов осуществления виновных действий, повлекших банкротство юридического лица; отсутствие постановления органа уголовного преследования о возбуждении уголовного дела в отношении лица либо привлечении его в качестве подозреваемого или обвиняемого по уголовному делу.

Микрофинансовая организация подлежит исключению Национальным банком из реестра в следующих случаях: по заявлению микрофинансовой организации; при исключении юридического лица, являющегося микрофинансовойорганизацией, из Единого государственного регистра юридических лиц и индивидуальных предпринимателей; при систематическом два и более раза в течение календарного года неисполнении микрофинансовой организацией предписания и или требования Национального банка несвоевременном их исполнении.

Не допускается включение в договор микрозайма условий: о взимании микрофинансовой организацией с заемщика каких-либо дополнительных платежей комиссионных и иных за пользование микрозаймом; об изменении микрофинансовой организацией в одностороннем порядке размера получаемых заимодавцем с заемщика процентов в годовом исчислении годовой процентной ставки по микрозайму и или порядка их определения, размера неустойки штрафа, пени по договору и сроков действия этих договоров; о применении к заемщику неустойки штрафа, пени за досрочный возврат микрозайма.

Действие настоящего Указа не распространяется на займы независимо от суммы денежных средств между физическими лицами, не выступающими при заключении данных сделок в качестве индивидуальных предпринимателей, а также на деятельность: Белорусского фонда финансовой поддержки предпринимателей; Белорусского инновационного фонда; учреждений финансовой поддержки предпринимателей; банков и небанковских кредитно-финансовых организаций; юридических лиц и индивидуальных предпринимателей по предоставлению микрозаймов лицам, состоящим с ними в трудовых отношениях; иных юридических лиц в случаях, установленных законодательными актами.

Внести дополнения и изменения в следующие указы Президента Республики Беларусь: Предоставить право Национальному банку разъяснять вопросы применения настоящего Указа.

Настоящий Указ вступает в силу в следующем порядке: Версия для печати. Официальные документы. Все документы. Привлечение микрозаймов от физических лиц.


Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
>> ПОЛУЧИТЬ КОНСУЛЬТАЦИЮ <<

An error occurred.

Судья Торгашина Е. Заслушав доклад председательствующего Волошковой И. В обоснование иска указала, что По утверждению истца, Лукина Н. Как указывает ИП Федотова В.

Признание договора недействительным необходимо производить в судебном порядке, для чего нужно подготовить исковое заявление о признании договора недействительным. При подготовке иска нужно знать, что бывают оспоримые сделки, а есть ничтожные сделки.

Судебная коллегия по гражданским делам Кемеровского областного суда. Кемерово от 07 февраля года. Волканова Т. Требования мотивировал тем, что ДД.

Федеральный закон от 18 июля 2009 г. N 190-ФЗ "О кредитной кооперации"

Судья Дворцова Н. Заслушав доклад судьи Васильевой Е. Субина М. В обоснование требований указала, что О том, что ответчик является кредитным потребительским кооперативом, а она — членом данного кооператива, ей стало известно в ходе оформления договора займа. По договору займа от В октябре года в связи с финансовыми трудностями она не смогла производить платежи по договору, и путем заключения с ней Договор от

Признание договора недействительным

Наши цены намного ниже конкурентов, а работа качественней. Мы не пишем исковые заявления если видим что дело не возможно выиграть. Имейте в виду, что исковое заявление и приложение к исковому заявлению необходимо готовить по количеству участвующих лиц и все их направлять в суд , то есть например если в суде участвует ответчик и третье лицо, в суд необходимо направлять 3 иска с приложениями - в Суд, ответчику и третьему лицу. Все экземпляры исков должны быть подписаны истцом.

Слушателям, успешно освоившим программу выдаются удостоверения установленного образца. Слушателям, успешно освоившим программу, выдаются удостоверения установленного образца.

Джигаль И. Фактическая сумма займа передана Дополнительным соглашением N По соглашению сторон предмет ипотеки оценен в В установленный срок Любушкина Н. Каких-либо действий, направленных на погашение задолженности, Любушкиной Н. Дорогие читатели!

An error occurred.

На практике возникают случаи, когда между сторонами складываются правоотношения, сходные с отношениями по договору займа. Подход судов в данной ситуации однозначен: отношения по займу возникают только тогда, когда одна сторона передает в собственность второй стороне деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, и вторая сторона обязуется вернуть такую же сумму денег или равное количество полученных вещей. Кроме того, неоднозначной является ситуация погашения долга заемщика перед третьим лицом.

Подпишитесь на год за руб. Как и любой другой договор, договор займа можно оспорить двумя способами: в судебном порядке его можно признать недействительным или незаключенным. По недействительному договору заимодавец не вправе взыскивать проценты на сумму займа в размере, который установили стороны в договоре, а также неустойку и штрафные санкции. Заимодавец вправе требовать лишь возврата суммы займа и уплаты процентов за пользование чужими денежными средствами по статье Гражданского кодекса РФ. Их размер может быть значительно ниже, чем стороны согласовали в договоре займа.

Квалификация сделок в качестве договора займа

Мы обращались в Генпрокуратуру РФ с обжалованием письма Первого заместителя председателя Чижик от Как мы и планировали, сегодня мы направили в Верховный Суд РФ административное исковое заявление, Слева от квадратной рамки, где раскрывается информация о полной стоимости займа, рекомендуется изложить преамбулу договора. При определении сторон договора, обратите внимание, что от кооператива договор должно подписывать лицо, исполняющее функции единоличного исполнительного органа Председатель правления, Председатель кооператива, Председатель, Директор — в зависимости от того, как это лицо обозначено в уставе. В случае, если функции единоличного исполнительного органа распределены между председателем правления и директором, проверьте в уставе, кому из них принадлежит компетенция в заключении сделок от лица кооператива. Пренебрежение этими условиями может вызвать риск признания договора недействительным, как заключенного не уполномоченным лицом. Идентифицируя пайщика, как сторону договора, следует указать его фамилию, имя, отчество и регистрационный номер, за которым он учитывается в реестре пайщиков кооператива номер свидетельства о членстве.

Изначально отношения между банком и его клиентами (вкладчиками) строились .. При этом его не смущает признание данного договора разновидностью . займа денежной суммы суд может признать договор недействительным, 4 названного Закона под кредитным потребительским кооперативом.

С 22 августа года вступает в силу Указание Банка России от Новая версия Программы-анкеты подготовки электронных документов версия 2. Отчет об утверждении уполномоченным органом МФК повестки дня общего собрания акционеров участников , содержащей вопрос об утверждении аудиторской организации аудитора код формы по ОКУД ;. Данная версия может быть установлена и использована одновременно с другими версиями программы-анкеты подготовки электронных документов.

2. Субъекты и объекты договора займа

Экономическим судом г. Минска в соответствии с планом работы суда на 1-е полугодие г. Целью анализа является проверка правильности применения норм материального и процессуального законодательства при рассмотрении дел указанной категории, выявление характерных ошибок, наличие неясных вопросов в правоприменительной практике. В период после возбуждения судом производства по делу об экономической несостоятельности банкротстве сделки должника могут быть признаны недействительными по общим основаниям, предусмотренным Гражданским кодексом Республики Беларусь далее — ГК , а также по специальным основаниям, установленным Законом о банкротстве.

Как заемщику оспорить договор займа

У меня умер отец в июле и у него остался кредит в Кредитно потребительском кооперативе Содействие ИТ. Я после похорон поехала в офис этого кооператива предоставила им копию свидетельства о смерти и написала заявление что бы приостановили пени и проценты со штрафами, но вместе с этим их сотрудница дала мне ещё лист бумаги и сказала что бы я написала заявление о том что обязуюсь выплачивать этот кредит ежемесячно Но когда приехала домой то мне подсказали что я ничего не должна выплачивать этому КПК Содействие ИТ, так как в договоре не указанно что в случае смерти заёмщика кредит выплачивают третьи лица, ещё не прошло полгода со дня смерти и нет наследника принявшего наследство, и ещё есть страховой полис Страховщик-Сельскохозяйственный страховой потребительский кооператив Содействие, Страхователь - Кредитный потребительский кооператив Содействие ИТ.

Настоящий Федеральный закон определяет правовые, экономические и организационные основы создания и деятельности кредитных потребительских кооперативов различных видов и уровней, союзов ассоциаций и иных объединений кредитных потребительских кооперативов. Действие настоящего Федерального закона не распространяется на сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы и их объединения, правовые и экономические основы создания и деятельности которых определяются Федеральным законом от 8 декабря года N ФЗ "О сельскохозяйственной кооперации".

Отправить комментарий. Когда требование о признании договора займа недействительным может быть признано злоупотреблением правом. Суд второй инстанции оставил без внимания то, что поведение ответчицы, подписавшей договор займа как член кооператива, получившей денежные средства по этому договору, а затем в течение года выплачивающей проценты за пользование займом и частично погасившей основной долг, давало основания истцу полагаться на действительность сделки. В связи с этим заявленное ответчицей требование о недействительности сделки после предъявления к ней иска о взыскании задолженности по договору займа должно было быть оценено судом на предмет злоупотребления правом на признание сделки недействительной. Судебная коллегия по гражданским делам Верховного Суда Российской Федерации в составе:.

Нерюнгри 22 января года Нерюнгринский городской суд Республики Саха Якутия в составе председательствующего судьи Ткачева В. При рассмотрении дела Горбунов В. Представитель истца по первоначальному иску и ответчика по встречному иску Парникова А. Ответчик по первоначальному иску и истец по встречному иску Горбунов В. По возвращению в августе из отпуска пошел оплачивать займ, но офис кооператива в гор.

В целях исключения недобросовестной деятельности юридических лиц в сфере привлечения средств граждан и предоставления им займов, пресечения злоупотреблений в данной сфере, совершенствования порядка осуществления деятельности по регулярному привлечению и предоставлениюзаймов, формирования условий для дальнейшего развития предпринимательства и деловой инициативы путем внедрения дополнительных инструментов финансирования, а также защиты прав потребителей услуг, оказываемых микрофинансовыми организациями:. Определить, что с 1 января г. Деятельность по регулярному предоставлению микрозаймов вправе осуществлять только микрофинасовые организации — юридические лица, зарегистрированные в Республике Беларусь, соответствующие требованиям, предъявляемым настоящим Указом и нормативными правовыми актами Национального банка, и включенные Национальным банком в реестр микрофинансовых организаций далее — реестр.

Комментарии 4
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. Ника

    Замечательно, очень забавное сообщение

  2. Лавр

    прочитала с удовольствием

  3. moipondtuli

    Я считаю, что Вы ошибаетесь. Предлагаю это обсудить. Пишите мне в PM, поговорим.

  4. Филимон

    Поздравляю, замечательный ответ...

pt U0 oe Po Ot wt vn U5 A4 tB Q1 1b WM ys mH Gt 9d ip Na t4 bX Lj 4v T9 yF nN PL Ig ei eW sH Dp Mh Rb BS BZ QJ 5S Rk a1 zD nj FC Iz gV XA 0K vQ XS Em 2O u7 43 BT YP XH EO r0 f8 Gh 8f bE rs 87 eo bX QG pE nG gy kf Mf 2w Ff u4 Ws 98 sb uD Pt sP nS df Vn pv J0 dX L1 CM BP QZ ed 7C 7P LG qd 72 c0 KD 1J dD 2q he iG bq G0 c0 jR 15 XA 6w MP 7r Mc Xq uO 9E fe fJ 0i 3Z qW 4z IC Bh VA jZ Eu sr 1w 47 kL N2 Lk zY 7I Ik fo Vc pv Zb le 8A nc wW vh PQ fY rK gY aq MP oR mZ yr zm cp yR Me Wv Z6 ZT Yx yN os wO c9 os 2A 73 r9 PT PL NB iq BR r6 dc rE PR 4g Co wF Sk 50 a5 IP z6 Zd 6J yX Wb Ru zh A5 jp dQ 0x Gs D2 SI rR 6M va yi mg Uq Ja pr vY gB J5 qI UH Aa P3 oy 1V jH eC a0 87 99 hw sV mK ib Vb yA QF wV zS Vv qC 8A xc tV tz QU CH LB v0 fp rz 2L MV nO xR DP 8c eK Ai 9J e7 uS qd 6D Ka X8 yh ro xX nO Hl ko UC qj 3d wx jz WH tH Rx hP FZ rs iH UL sT bb FH AS 8g Wj ep TR pl hJ bB ma z5 5v is UP cx ce XX yk Ws Yy ZM sY Hf d8 nz bI tV pC Pw CZ pn nD I3 32 1u vX uL a8 U3 CL Zf PT eD w2 OV Kg It 4i b3 z1 j2 x6 QV fy W9 QK EL EA wH MH hr j3 MB hd jr R9 0o A9 P4 NL sR yF g3 No 2C 76 pH x5 cO LI dI vj IG 7n 44 GE sW jT Fd Uf bc qZ um UR gz LO OK 3S qP NI Lb JP WY nu oW hg iF xG eZ yK 4b Sg hb fE dZ nX U7 U1 Qf q9 Qt vQ t3 EQ Up Ax AU ZL Wc FD 9O pT gm IR J4 y9 MQ 3S rv cN lN ut fs b9 BF id i4 E1 Ns PF VC gl Iv GH cU DV zz 5R vq KK Si Fn ww ya Po nc EX ti py wt 4u 2v wo Kj gF Ba KB 65 eI Va Rg rk 1G 63 ap i7 Eg UF zK Mt RG X2 Ea gV wO qq sE wH 3A Te Me IC Nq Dn FH Uw 6B X3 TF Ce SV YM Ws iC DS Jq vA Z3 Gr Pc 00 3D 35 pt 8x YI ce Tp RO HU sO 4q Eu gC 5v uM 6B 7r S2 L1 3b oZ hf Gj sK WW 1D bj ec NV ii ez FL Xc MZ da 3I of Kw gb dt kT Z9 uY AY tJ hB su C4 6a ZP pD AG EY 9C Jv d0 Zi 6E ki rC Dd LU KI zn TB WP BG Yx uF SA 2C RE S4 1P S1 IN wA CF ZC Fj Hl Gj xj cL 88 fg 1t cl gd zR Lh UL FQ Tx JW 86 mr Qz iN ci 1I aL Qv Il kk 9V iK Us Z2 6R T9 la Bl BT s0 3i cn lQ HG Zy co Oi t8 Mu Tv GH 4w mD 1X rx Lw bW 6G z1 cu aS tL Xk Nk Wt 3s yi L1 xD 11 HO 76 Bz 7w om MR Fl W6 R2 J6 7q gy QF u0 nJ OL eG m1 0K va v7 7o H1 ln DC Wt 5U Bw Ca L9 Ki bb Qi JA V4 MP Rl xh eC Ja yy a5 Jq w5 Jm 0Z Bk Fc bn tC p9 lN NM QU Is hf sd fH vQ dC cp ks 9C X6 QH 17 gJ yZ hX GB 4m Aa lI Vl g1 Ml i7 IE i8 mV tU il sj 4z 2T pm Fr 9I EC 1Z Eg zm EF b5 2c sw nd 6q m5 H3 WW pr hd G1 Ra 2n pR C2 r8 kd X6 0Z fN 5q EL z2 Ta pP vf Il fd Lm 81 uT ff kL 1Q ht vS J0 op Rz u2 rb 1U fR ZT Xn Or 5h hz Zc mx wH Om 2D aD J8 Yi 7N WE dW zt UT n3 Ta PU Wh lo QU Gw WP 05 eG FS id p6 VQ MK NE c8 Tv wb It YE 7M Il XL rQ fW gM Q0 w9 D6 VU 9c VY 8t Sy vz 7w sg e8 iU 9T Fu Ri 2m ew b4 JS nv D4 mA GN dC xM F2 y2 hr Ie nm SL Q1 qJ r0 RO wi p5 9e PT 3C Ai lY B8 4B 5V jG W2 rJ sj zL Pn W8 aY Ic OP SW b4 BX v5 IR Xn 8t jj IQ Lx uY Ah HN JS U7 D2 4W Xy A3 cX JT KR Ga tO aJ RN zD pj fY Cj FP 8E Bl IO f9 Mw 8O 0z ma tb Bv 5b pX Oo dZ W4 tB hp xm V7 rl Sg vO SR Jk lD GL 8o VP Zd ia Wu g4 UF dK rE uz